Doté d’une fiscalité attractive (voir "Exonération d'impôt pour les PEA de plus de 5 ans") et réservé à l’investissement en actions européennes (ou en fonds qui y sont investis à hauteur de 75 % au minimum), le PEA se révèle particulièrement adapté pour profiter de cette embellie. Nous privilégions une perspective de croissance de l’entreprise à long terme (et donc très probablement une croissance des dividendes) plutôt qu’un rendement de dividende instantané important qui est une information assez peu pertinente. Est-ce que les fonds que vous avez dans votre portefeuille d’investissement sont admissibles pour mon PEA? Vous diminuez ainsi votre risque par rapport à l’euro et augmentez vos perspectives de rendement. Si ces sociétés choisissent de payer moins de dividendes certaines années afin d’investir plus pour leur développement futur ou pour d’autres raisons stratégiques ce sera leur choix et ils le feront dans l’intérêt de nous autres actionnaires. ». Ce fichier vous permettra de suivre pas à pas nos critères de sélection pour définir notre portefeuille Plan Epargne Action (PEA) idéal. Tout comme le secteur bancaire, le secteur automobile en Europe et de surcroît en France ne va pas bien. C’est le choix que nous faisons dans notre portefeuille PEA. Un ratio très élevé indique une valorisation élevée et inversement. Le portefeuille sera réparti à 60% US et 40% Europeafin de ne pas trop s’éloigner de la répartition du MSCI World. Dans votre exemple, vous ouvrez votre PEA en 2020 et vous investissez dans les mois qui suivent. Et enfin, voici la répartition sectorielle de notre portefeuille cible avec pondération réelle. En revanche, vous n’aurez pas à supporter de frais de transaction (habituellement de 20 à 40 €) facturés en cas d’achat de fonds gérés par la concurrence. L’alignement des intérêts est une condition essentielle lorsqu’il s’agit d’investir. Equilibrer les montants investis par secteurs peut être une stratégie intéressante. Nous investissons avant tout dans les sociétés dans lesquelles nous avons confiance en le management et en le conseil d’administration. et c’est d’ailleurs le cas actuellement par exemple : 0 % d’actions en portefeuille. Pour avoir travaillé de nombreuses années dans les banques, j’ai vu ces sociétés de l’intérieur et cela ne fait que renforcer ma conviction sur le fait de ne pas investir dans ces dernières. Vous savez maintenant à quoi ressemble le portefeuille idéal selon nos critères pour un PEA. A noter que conformément à ce qui a été dit précédemment, certains secteurs ne seront pas représentés. Les services aux collectivités pour leur exposition trop importante à la France et à l’actionnariat étatique. Car vous diversifiez le risque sectoriel et donc conjoncturel tout en concentrant votre portefeuille dans un nombre réduit de sociétés. 24:46. Calculette pour rééquilibrer et arbitrer un portefeuille. Après avoir trié les sociétés du CAC40 au travers de ces différents filtres vous pouvez affiner encore vos choix. L'exonération ne portera que sur 2 000. C’est vrai, mais pas toujours ! C’est cette dernière étape qui nous permet d’affecter la pondération finale sur chaque ligne de notre portefeuille pour notre PEA. on: function(evt, cb) { C’est pour nous un message très fort et nous ne serions pas surpris qu’à terme nous nous dirigions vers une nationalisation des banques pour assurer leur sauvetage. Vinci a distribué un dividende de 2.26€ par actions (soit 155.94€) que nous avons réinvestis le jour même en achetant 2 actions Vinci. Je ne conseille pas de recopier mon portefeuille PEA ou compte-titres car il est adapté à mon profil d’investisseur et à mon objectif de bénéficier d’actions à dividendes élevés. Avec ces valeurs en portefeuille, nous dormons sereinement. Mais la gestion fiscale est importante lorsque vous avez le choix entre plusieurs options équivalentes. Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Retrouvez ci-dessous les trackers sélectionnés par Le Revenu pour votre portefeuille. article 4). Attention, mon portefeuille boursier est constitué d’actions à rendement élevées et donc risquées. Pour la 4e année, nous vous proposons notre sélection de sicav et de fonds communs de placement afin de dynamiser votre plan d’épargne en actions (PEA). En somme, il permet de constituer et de gérer un portefeuille d’actions. Un élément très favorable aux exportations des entreprises européennes vers le reste du monde, les produits exportés devenant mécaniquement moins chers.
Les marchés boursiers sont euphoriques. Cela vous permettra donc d’obtenir une diversification géographique et en devise au sein de votre portefeuille. En effet, on ne gérera pas de la même manière un portefeuille de 1000 euros et un portefeuille de 500.000 d’euros : Pour rappel ce portefeuille correspond à nos objectifs d’investissements personnels et ne constitue pas une recommandation. Il s’agit de sociétés n’ayant pas leur siège social en France mais dans un autre pays européen. D’autre part, un PEA ne représente en général qu’une partie d’un patrimoine. Le corollaire est donc qu’il faut fuir les entreprises ayant un management grassement payé sans que cela ne soit corrélé avec les performances de l’entreprise (typiquement un salaire fixe important) et qui possède peu d’actions de l’entreprise ou que cela représente une partie infime de son patrimoine total. Dans le monde de la finance, on parle même «d’alignement des planètes», tant les facteurs conjoncturels semblent favorables à une poursuite de la hausse boursière au cours des trimestres à venir, en Europe tout du moins.
Le premier d’entre eux concerne la baisse du prix de l’énergie. Nous pourrions être tenté d’utiliser cet indicateur. C’est cette dernière étape qui nous permet d’affecter la pondération finale sur chaque ligne de notre portefeuille pour notre PEA. Dans le cas contraire et si vous avez déjà versé 150 000 € (le maximum autorisé) sur votre PEA, vous pouvez avoir intérêt à ouvrir un PEA PME-ETI. Il fait alors un retrait partiel de 20.000 euros. Pour information, voici ci-dessous la répartition sectorielle du CAC40 (avec equi-pondération de chaque sociétés). Le système bancaire européen, va selon nous, connaître de très profonds changements dans les années à venir et il faut surtout s’en tenir à l’écart. La réponse est toute simple. Apporter de la diversification géographique et en devise me semble donc un point très important. Vous pourrez découvrir notre portefeuille cible dans le fichier. À cela s’ajoute la politique monétaire offensive menée par la Banque centrale européenne (BCE), qui a permis de maintenir les taux d’intérêt à un niveau très bas (l’État français emprunte à moins de 0,50 % par an sur 10 ans, alors qu’il empruntait à près de 2 %, il y a tout juste un an), autorisant ainsi ménages et entreprises à emprunter, et donc à investir, à moindre coût.
Indirectement, cette politique monétaire a également bouleversé la hiérarchie des placements. C’est à dire un horizon d’investissement supérieur à 10 ans. On peut également citer le développement de l’auto-partage ou d’Uber. J'apprécie surtout la facilité à créditer les comptes, la gratuité des mises au nominatif, l'ergonomie du site. Le principe de base de la méthodologie décrite ici est d’acheter des sociétés pour du très long terme. Pouvez-vous m’aider à construire un portefeuille d’actions à gros dividendes, à destination d’un PEA ? Secteur de l’énergie, diminuer l’exposition à l’Europe dans votre PEA (Bonus 3), Obtenir plus de 100% des dividendes, c’est possible ! Elle prévoie que le gain capitalisé relève … Par contre, ce type de fonds (gamme «Cliquet» de BNP Paribas, Clic Euro PEA de HSBC, LCL Protection 90…) capte très difficilement les embellies boursières.
La dépréciation de l’euro face au dollar est un autre facteur de soutien à l’économie. - L'ETF que vous souhaitez mettre en portefeuille n'a pas son équivalent PEA : Par exemple beaucoup d'ETF avec stratégie Smart Beta ne sont pas éligibles au PEA. Exemple : Pierre a ouvert un PEA sur lequel il a fait un versement de 50.000 euros. Rapport de performance du portefeuille d’investissement de long terme PEA Depuis le 31/03/2020, date de l’investissement initial, nous n’avons pas fait grand chose. La plupart des experts se veulent confiants. Notre portefeuille PEA Actions pour 2014 >> Les performances de notre PEA Actions en 2013 >> ... Vous pouvez démarrer avec une mise plus faible que la nôtre (par exemple 10 000 €). } Sachez, toutefois, que la plupart des fonds que nous vous proposons ici ne répondent pas à ces critères.
Aurélien Ferron
. Fin avril, 1 € ne valait plus que 1,10 $, contre 1,40 $ un an plus tôt. Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distinctscouvrant la partie Américaineainsi que la partie Européenne. Vous investirez ainsi dans les sociétés les plus liquides (i.e. Également, la concurrence farouche des autres constructeurs mondiaux qui ont de sérieuses longueurs d’avance dans les voitures de demain. Pour bien suivre la méthodologie décrite dans cet article, nous vous invitons à télécharger gratuitement le fichier Google Sheet ci-dessous ou dans la section téléchargement. forms: { Six ans plus tard, la valeur liquidative de son PEA s'élève à 60.000 euros, compte tenu des dividendes et plus-values réalisées. La logique d’investissement retenue ici est assez proche conceptuellement de celle utilisée par Warren Buffet. Votre épargne ne pourra jamais donc baisser de plus de 20 %, un moindre mal en période de krach. Les performances, graphiques, prix des trackers sont accessibles en cliquant sur les liens hypertextes. Par extension du principe établi dans ce paragraphe, il ne faut jamais acheter une société dont la rentabilité dépend des subventions étatiques. Série PEA & PEA-PME (4/10): Comment construire votre portefeuille PEA de façon optimale, les 10 règles d’or. Mais hélas dans la période que nous traversons actuellement et à l’heure où j’écris ces lignes (Mai 2020), les profits futurs des entreprises sont beaucoup trop incertains pour que ce ratio ait une quelconque pertinence dans nos choix. Mots-clés : dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement la Finance et Sociétés du secteur financier. Leurs performances sont spectaculaires: + 50 % de gains, en moyenne, si vous avez suivi nos conseils dès l’origine (voir le n° 1060 du Particulier, "PEA: associez les meilleurs fonds de votre banque"), puis procédé aux ajustements préconisés en juin 2013 (n° 1086, "Les solutions pour se constituer un PEA performant"), puis en juin 2014 (n° 1098, "Choisissez le meilleur pour votre PEA"). Si vous souhaitez que votre portefeuille actions profite de ces zones où la croissance est supérieure alors il faut que les sociétés dans lesquelles vous investissez réalisent une part substantielle de leur chiffre d’affaires dans ces zones géographiques. Le PEA fonctionne avec un compte-titres et un compte-espèces associés. event : evt, Comme beaucoup, je me suis intéressée à la bourse pendant le premier confinement Après un PEA CT chez bourse direct qui m'a "saoulé" par les délais pour créditer les comptes, j'ai vendu le peu que j'avais de valeurs et ouvert un PEA et CT chez bourso. Pour la 4e année, nous vous proposons notre sélection de sicav et de fonds communs de placement afin de dynamiser votre plan d’épargne en actions (PEA). Quand on veut verser, retirer ou simplement arbitrer un portefeuille (PEA, PEE, assurance vie, PER, CTO…) on peut vite s’arracher les cheveux quand on a plusieurs lignes (différents supports d’investissement dans le portefeuille). Si ces choix sont judicieux alors ces sociétés continueront de prospérer plus rapidement que les autres et les dividendes progresseront dans le futur. Si vous êtes salarié ou entrepreneur avec des journées bien chargées et des responsabilités importantes, accumuler 20 à 30 lignes ou actions dans votre portefeuille risque d’être une tâche peu aisée malgré les outils en ligne qui vous sont à disposition. La société Quantalys (voir ci-après) a ainsi calculé que les fonds investis en actions de petites et moyennes entreprises de la zone euro ont rapporté 7,83 % par an, en moyenne, sur 10 ans (de mars 2005 à mars 2015), alors que les fonds privilégiant tous types d’entreprises n’ont grimpé que de 5,54 %, pour un risque (mesuré par la volatilité, c’est-à-dire l’ampleur de la variation de la valeur de ces fonds sur une période donnée) légèrement inférieur.Chaque allocation a été composée en collaboration avec Quantalys (quantalys.com), société spécialisée dans l’analyse financière des sicav et des fonds communs de placement (FCP) et dans l’élaboration de portefeuilles modèles. Toutefois, les banquiers proposent d’autres solutions, mais toutes ne se valent pas.
Après de tels records, n’est-il pas trop tard pour investir en Bourse? la croissance est supérieure alors il faut que les sociétés dans lesquelles vous investissez réalisent une part substantielle de leur chiffre d’affaires dans ces zones géographiques. Pour ne rien gâcher, tous ces éléments interviennent au moment où la reprise de l’économie se confirme en Europe. } Les champs obligatoires sont indiqués avec *. La croissance a beau rester soutenue aux États-Unis (+ 3,10 % prévu en 2015 par le FMI), nous considérons que les actions américaines ne possèdent plus de fort potentiel de hausse.
Parmi les fonds européens, vous n’en trouverez qu’une part minoritaire (de 20 à 30 %) investis spécifiquement en actions françaises. Le PEA n’est pas aussi souple que l’assurance-vie, car les retraits avant les 5 ans du PEA cassent le PEA. Avec un cours du baril de pétrole divisé presque par deux en l’espace de 10 mois, ce sont près de 1 600 milliards de dollars qui ont été injectés dans l’économie mondiale, soit autant de pouvoir d’achat redonné aux pays importateurs (c’est le cas en Europe), à certaines entreprises industrielles et aux ménages. À la différence de l’an dernier, nos portefeuilles sont uniquement constitués de fonds investis en actions européennes. (Bonus 2), Fichier “Liste de tous les ETF / Trackers du monde”, Fichier “Liste des 100 premiers Trackers / ETF du monde”. Composition du Portefeuille Passif ETF PEA. Dans l’article suivant nous vous décrivons la démarche à suivre pour construire votre portefeuille PEA PME et choisir de façon efficiente les sociétés dans lesquelles investir. Ces sociétés sont elles mêmes leader dans leur domaine. Dans mon cas le multiplicateur de mon portefeuille réel est beaucoup plus important bien sûr. Si vous avez 500k, vous multipliez par 5. Vous pourrez découvrir notre portefeuille cible dans le fichier Google Sheet que vous pouvez télécharger. Un PEA comprend deux types de compte.